Objetivo da posição
O Especialista de Conformidade AML é responsável por apoiar a implementação e execução do programa de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais (AML) e Financiamento do Terrorismo (CFT) do FNB Moçambique (FNBM), garantindo o cumprimento rigoroso das políticas internas, regulamentações locais e normas internacionais aplicáveis.
Esta função desempenha um papel fundamental na proteção do banco contra crimes financeiros, contribuindo para o fortalecimento da estrutura de controle e assegurando práticas alinhadas à cultura de conformidade e integridade do FNBM.
O candidato ideal deve possuir sólidos conhecimentos regulatórios, fortes competências analíticas e uma abordagem proativa à gestão de risco e conformidade.
Principais Responsabilidades:
- Estrutura e Política de AML;
- Apoiar o desenvolvimento, implementação e melhoria contínua das políticas, procedimentos e controle AML/CFT.
- Assegurar o alinhamento das práticas operacionais com os requisitos regulatórios locais e as diretrizes do Grupo FirstRand.
- Participar na revisão periódica das políticas internas e propor melhorias de acordo com as melhores práticas.
- Avaliação de Risco e Garantia de Conformidade
- Executar atividades de controle e testes de conformidade relacionados com AML.
- Apoiar as avaliações de risco para identificar vulnerabilidades e propor medidas corretivas.
- Monitorar indicadores-chave (KPIs) e métricas de desempenho AML para garantir eficácia e melhoria contínua.
- Monitoramento de Transações e Investigações
- Analisar transações e perfis de clientes para identificar potenciais atividades suspeitas.
- Apoiar na investigação e reportar de transações suspeitas às autoridades competentes.
- Colaborar com as equipes de AML/KYC na gestão e resolução de casos complexos.
- KYC e Due Diligence de Clientes
- Garantir conformidade nos processos de onboarding, revisão e atualização de dados de clientes (KYC).
- Executar análises de due diligence, especialmente para clientes de risco elevado.
- Apoiar a implementação e manutenção de políticas de mitigação de risco AML.
- Relatórios e Relações Regulatórias
- Apoiar na preparação e submissão de relatórios AML à Gestão Sênior, Conformidade do Grupo e autoridades regulatórias.
- Garantir registros completos, precisos e atualizadas das atividades de conformidade.
- Formação e Sensibilização
- Contribuir para a realização de programas de formação e sensibilização em matéria de AML/CFT.
- Promover a cultura de conformidade e ética entre as equipes operacionais
- Colaboração e Apoio Técnico
- Colaborar com as equipes Jurídica, de Risco, Operações e Comercial para garantir uma abordagem integrada à conformidade.
- Fornecer apoio técnico sobre políticas e regulamentos de AML.
Qualificações, Competências e Experiência
Formação Acadêmica
- Licenciatura em Finanças, Direito, Gestão, Contabilidade ou área relacionada.
- Certificação profissional em AML ou Conformidade (ICA, ACAMS) constitui uma vantagem.
Experiência
- Mínimo de 3 a 5 anos de experiência em funções de AML, conformidade ou risco regulatório no setor financeiro.
- Conhecimento prático da legislação, regulamentos e melhores práticas de AML/CFT em Moçambique.
- Experiência em análise de transações, due diligence e reporte regulatório.
Competências Técnicas e Profissionais
- Forte domínio da legislação de AML e das normas internacionais de prevenção de crimes financeiros.
- Familiaridade com ferramentas e sistemas de monitorização AML/KYC.
- Elevada capacidade analítica e atenção ao detalhe.
- Boa comunicação escrita e verbal.
Competências Comportamentais
- Integridade e elevado senso ético.
- Proatividade e foco em resultados.
- Espírito de colaboração e boas relações interpessoais.
- Compromisso com a melhoria contínua e atualização regulatória.
Observe que as candidaturas não serão aceitas a partir da data abaixo. Envie sua candidatura antes da data de encerramento indicada abaixo.
25/11/2025
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